Что такое заливы на карты и чем это грозит

Что такое залив на банковскую карту?

предлагают сделать залив на большую сумму на карту с предоплатой в 4 процента,как типа белый хакер.развод?

Насколько я поняла, это один из видов мошенничества. Конечно, устоять от такого предложения довольно сложно, но зная о последствиях — возможно. Как правило заливают, т.е. перечисляют определенную сумму денег на карту, как вам и предложили, и за это обещают высокие проценты. Но, эти средства, скорее всего были украдены. А потому при расследовании именно вы будете нести последствия уголовной ответственности. Оно вам надо?

Что такое заливы на карты?

Залив на карту это еще один вид мошенничества, когда вам предлагают внести деньги на вашу банковскую карту. Вы сообщаете аферистам все реквизиты вашей карты, а они кладут вам не нее свои деньги вы их снимаете и оставляете часть себе. Таким образом отмывают денежные средства полученные незаконным путем. Но денег на карту можно так и не дождаться, а еще и потерять свои. Либо вам могут обвинить в мошенничестве и участии в незаконных финансовых махинациях.

Залив на карту это мошенничество!

Уголовно наказуемое действие! есть Заливы, обнал, кардинг!

Все это хищение чужих денег при чем не маленьких!

Если дело дойдет до реального залива и ВЫ будете обналичивать деньги помните что это ворованные деньги за которые ответите именно ВЫ!

А вот доказать что вас облапошили получится в 5 случаях и 100.

Помните НЕ знание закона не освобождает от ответственности!

«Заливы» на карты — это один из видов перевода денег на какую-нибудь банковскую карту. Проблема в том, что наверняка эти деньги были украдены в простых людей, а с помощью вас деньги хотят «отмыть», вы будете соучастником.

Конечно же это очередная интернет махинация, мошенничество в чистом виде! Везде, где просят сообщить вас все данные своей карты, в первую очередь должно насторожить! Интернет заработок очень опасная штука, нельзя рисковать собственными деньгами и данными, а так же есть большая возможность стать соучастником мошенничества! Вам предложить дать ваши данные карты, с предложением перевести на нее энную сумму денег и часть их оставят вам, но вряд ли вы дождетесь какой-либо суммы!

Про заливы для новичков

Вам предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?

Мне на почту пришло письмо следующего содержания:

«Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем: (дальше перечисляются банки).

Схема работы: 33% — наши, 66% — ваши. (Либо другое процентное соотношение)

Минимальный залив — 51 тысяча рублей. Минимальный взнос в гарант — 17 тысяч рублей».
Что это за вид заработка? Насколько он популярен и законен? Не мошенничество ли это с целью получить от меня 17 тысяч рублей и потом исчезнуть?
Михаил

Для человека, который откликнется на такое объявление, два варианта развития событий.

В первом, самом оптимистичном, варианте он будет потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. Во втором варианте можно стать обвиняемым по уголовному делу по тяжким статьям УК.
И другого выбора на самом деле нет — только эти два варианта. Я объясню почему.

Что такое заливы денег на карту?

На первый взгляд, схема работает просто. Вы сообщаете заливщику реквизиты своей банковской карты. Он переводит вам заранее оговоренную сумму. Часть из нее вы переводите на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.

Если заливщик просит у вас трехзначный код, указанный на обороте карты, — это мошенник и вы попрощаетесь с остатком денег на вашем счету.

С вас могут попросить задаток или взнос, чтобы гарантировать вашу порядочность. Если вы уплатите этот взнос — тоже есть вероятность, что вы с ним распрощаетесь.

В этом случае вы потеряете деньги и станете потерпевшим по статье 159УК РФ «Мошенничество». Звучит странно, но в такой ситуации это самый лучший вариант событий. Вы напишете заявление в полицию, может быть, мошенников найдут, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут вам деньги.

Гораздо хуже, если заливщик окажется «честным» и выполнит все условия сделки. Потому что деньги из ниоткуда не появляются и заливщики их просто так не раздают.

Кто такой заливщик?

Это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого требуется перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что правоохранительные органы не смогут отследить всю цепочку переводов.

Бесплатно быть звеном в этой цепочке никто не согласится, поэтому каждому участнику предлагают какой-то процент от суммы переводов. Соответственно, каждый участник цепочки с точки зрения закона — соучастник преступления.

Кстати, участники цепочки на языке заливщиков называются дропами. А человек, который ищет дропов и работает с ними, — дроповодом. Дроп может сам принимать участие в цепочке переводов, а может просто продать или отдать свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пином.

Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.

Например, парень ищет девушку с небольшим заработком и финансовыми проблемами. Потом следуют знакомство, цветы, конфеты и предложение заработать хорошие деньги в качестве посредника. После пары переводов молодой человек исчезает, а вместо него в жизни девушки появляются следователи с уголовным делом. И выясняется, что паспорт красавца девушка не видела, номер машины не помнит, симкарта оформлена на бомжа Васю, а телефон недоступен.

Откуда деньги у заливщиков?

Как правило, эти деньги появляются в результате преступной деятельности. Легально заработанные деньги в таких сложных схемах не нуждаются: достаточно просто зарегистрировать бизнес, платить налоги и все необходимые отчисления — и у государства не возникнет вопросов.

Но если человек торгует наркотиками, оружием, человеческими органами или финансирует террористические организации — такой бизнес на учет в налоговой не поставишь. А деньги, полученные в результате незаконных сделок, преступникам надо как-то выводить из тени в реальную жизнь.

Читайте так же:  Как осуществляется оценка земельного участка для наследства принципы и цели, документы для проведени

Часто схемы с заливами используют получатели кредитов, оформленных по украденным или поддельным документам. Им все равно, какой процент платить за обналичку: расходы на переклеивание фотографии в паспорте невелики.

Раньше тем, кто получал доход от преступлений, жилось намного проще. Еще в 90-х можно было открыть бутик на Арбате, выставить в нем шубы с ценником по несколько сотен тысяч рублей, показывать оборот по нему, платить налоги — и доход становился похож на легальный. Но со временем налоговая ужесточила требования, разработала новые методики проверок и начала задавать вопросы: а вот вы по 5 шуб в день продаете по документам, а при этом ни одной не покупаете, поставщиков у вас нет, с вами бизнес никто не ведет, а директор вообще проживает на Кипре. А теперь предъявите налоговикам ту самую тумбочку, откуда вы берете деньги.

В 2001 году был принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».По этому закону многие финансовые операции попали под обязательный финансовый контроль на предмет законности.

Правоохранительные и налоговые органы тоже получили от государства больше полномочий по выявлению таких преступлений. Общая тенденция такова, что из года в год государство дает правоохранителям все больше инструментов контроля за безналичными переводами и увеличивает ответственность за преступления с использованием банковских карт и электронных денег.

Даже ФЗ № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств», который мы недавно разбирали, с одной стороны, защищает деньги на банковской карте, с другой — усложняет жизнь тем, кто обналичивает деньги. С точки зрения банка, залив — это нетипичная денежная операция, и давать пояснения придется владельцу карты.

Поэтому преступники начали придумывать новые способы обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку — один из таких способов.

Разве случайный владелец карты может считаться соучастником преступления?

По закону все просто. Если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник этого преступления. Например, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ.То же самое и с мошенничеством, и с терроризмом.

Даже если человек не замешан напрямую в сбыте наркотиков, а просто переводит деньги, полученные в результате наркобизнеса, ему могут предъявить обвинения по статье 174 УК РФ об отмывании денег, которые другой человек получил преступным путем. Санкции по этой статье — от крупного штрафа до 7 лет лишения свободы. Вот пример: приговор по уголовному делу № 1-353/2018 Советского районного суда г. Красноярска. Человек даже не занимался сбытом наркотиков сам — просто обналичивал деньги наркоторговцев через банковские карты и платежные системы, при этом зная, что деньги получены преступным путем. Результат — 3 года лишения свободы.

Выводы такие:

  1. Деньги из ниоткуда не берутся. Если вам предлагают отдавать порядка 40% за обналичивание денег — это либо попытка мошенничества, либо вас пытаются сделать соучастником преступления. НО СМ. П.4
  2. Банк видит всю цепочку получателей. Всегда. И отследить ее сотрудникам правоохранительных органов не так сложно (но не всегда).
  3. За все операции по банковской карте ответственность, в том числе и уголовную, несет ее владелец.
  4. Кто не рискует тот не пьет 12 летний чивас на берегу океана)

Статья немного доработана и допилина мной, то есть

german

Что такое заливы на карты?

Илья Шелестов Ученик (104) 1 год назад

Сначала обращаюсь к тем кто ищет заливы, халявных денег и прочее. Вы не устали от развода? Может пора остановиться? Вы подсчитайте сколько вы выкинули на мошенников. Ребята да на эти деньги вы бы могли жить и жить. ну начнем с самого главного это ЗАЛИВЫ! Нет ни одного заливщика который разместит реальное объявление на счет того что он кому то зальет! Элементарно зачем искать левых людей? Палиться? Заливщики которые и есть они сидят ниже травы, тише воды, ночью от шороха вскакивают! И ни как не возьмут, да даже разговаривать не будут с человеком с улицы, у них давно все налажено! Теперь поговорим о предоплатах: 1. Даже когда были заливы в 2000х, даже тогда не было предоплат! Дропы (человек который принимает залив) совсем по другому методу проверялись, и если здраво посмотреть то смысл предоплаты в 3000р когда он якобы зальет 300.000. Его это спасет? нет не.

Что такое заливы денег на карту банка и чем грозят?

«Заливы на карту» — это частые заголовки различных финансовых форумов. Многие пользователи даже не знают, что такое заливы.

Залив – это жаргонное выражение, которое широко распространено в интернете. Смысл его в том, что вам предлагают перевести на карточный счет некую сумму денег, после чего вы должны их обналичить и часть средств вернуть заливщикам, а вам остается оговоренный заранее процент от суммы залива. Процент вознаграждения за такую операцию довольно большой от 20 до 50 %. С учетом суммы от 100 до 1 миллиона рублей выходит довольно солидная сумма.

Нужно сказать, что такие уловки манят тех пользователей, у которых есть какие-либо финансовые проблемы (задолженность по кредитам и т.д). И вот тут возникает вопрос, нужно ли за это браться и получать залив на свою именную карту? Весь подвох состоит в происхождении этих денег, так как их скорее всего украли.

Сейчас в сети интернета орудует огромное.

11 февр. 2015, 20:03

Существует несколько способов, как заработать на электронных кошельках, на счетах в банке, однако не все они являются легальными. «Заливы» на кошельки или банковские карты иногда действительно позволяют получить неплохие деньги, вот только могут повлечь за собой уголовную ответственность.

Заливы на кошельки, карты: что это такое

Часто людям на электронную почту приходит сообщение с предложением о «заливе» на карту, кошелек. Аналогичную информацию можно найти в сети на различных форумах. «Залив на карту» – это сленговое определение противоправных действий по отмыванию украденных денег.

Существует два вида мошенничества, связанного с «заливами»: один из них действительно подразумевает получение вознаграждения за соучастие в отмывании денег. В рамках второго злоумышленники получают доступ к деньгам жертвы и исчезают.

«Реальный» залив на Киви.

Друзья заливщики и те кто пишет, что заливов не бывает и учат, что это всё развод, а потом сами же кидают на оставшиеся у человкека деньги. Хватит уже, Хватит!! Мы тут не от хорошей жизни собрались! Я в этом теме не первый год, и знаю ,что куда, но мне пришлось месяц искать заливщика настоящего среди вас! Поверьте я человек с опытом,а подумайте о других? Люди ведь ведутся на ваш бред, честно от ваших условий мне просто смешно. Заливы не делаются ни на какие эл.кошельки и напрямую на карты ,это развод! Не идет залив 2-3 часа, и не только карта нужна для залива,хоть теорию выучите. Среди всех объявлений на форуме единственный тут есть это: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для.

Читайте так же:  Можно ли получить на работе материальную помощь при пожаре – размеры, документы, налогообложение

Желание заработать понятно и оправдано. Жизнь требует постоянного поступления денег для удовлетворения своих потребностей.

Но заработать много и быстро законным путём не получается.

Но ведь так хочется! Вот на таких мечтаниях соискателей лёгкого обогащения и рассчитаны воззвания некоторых «доброжелателей».

Заработать, обмануть пытаются на всем, будь — то это email рассылка или накрутка групп. Схема укладывается в простейшие шаги даже для «чайников».

Мошенничество с банковскими картами в Skype

• Звонок или сообщение по Skype от «друга» с предложением легко и быстро заработать. Смысл заключается в отсылке процента от получаемых средств на карточку посредника от 5 до 50%.

Требуется передать все данные вашей карты Сбербанка: номер карточки, срок действия, номер карты с противоположной стороны.

Последние данные позволят вашему собеседнику снимать с вашего.


Вы решили сделать «Залив» себе на карту? Не торопитесь! Сначала узнайте, что-же такое «Залив».
«Залив» — это перевод на вашу карту, счёт или кошелёк незаконно добытых денежных средств. За определённый процент, вы их обналичиваете и переводите уже «чистенькие» на счёт заказчика (человека, сделавшего залив). Вы подумали, что это для вас просто находка (подумаешь, снять и перевести чужие деньги — зато у меня останется как минимум половина)? Не всё так просто, а точнее — всё не просто так. «Заливщик», как правило, является хакером, который взламывает счета и карты клиентов различных банков и переводит эти деньги на ваш счёт (называя это «ЗАЛИВ»). Почему же хакеры не переводят эти деньги сразу на свои счета? Дело в том, что это уголовное преступление, соучастником которого вы становитесь, согласившись на «Залив». Банки, без труда, могут отследить перевод похищенных денег на ваш счёт. Вас привлекут за мошенничество и вместо халявных денег — «пансионат» общего режима на.

Стать жертвой обмана в финансовой сфере в настоящее время весьма легко. Виной тому служат очень высокие цены на продукты, жилье, различные услуги в которых человек ежедневно нуждается. Все эти факторы побуждают многих «жить в долг», а если говорить, точнее, брать различные кредиты и займы. Но порой трудное финансовое положение не позволяет вовремя погасить имеющийся кредит или у человека просто нет денег на жизнь. Тут на помощь приходит «добрый дядя» предлагающий сделать залив на кредитную карту. Однако «бесплатного сыра не бывает» поэтому рекомендуем узнать о данной услуге подробнее.

Что такое залив на карту

Если не углубляться в сложные терминологии, а сказать простым человеческим языком, залив на кредитную карту – это банальное отмывание грязных денег. В большинстве случаев именно так мошенники переводят деньги на свои счета. На карточку клиента предлагается перевести определенную сумму денег, с условием того, что человек вернет определенный процент от полученной.

[1]

Black Hat Seo

Search This Blog

Как делают заливы на карты и банковские счета

Примерно 1,1 млн человек пришлось поделиться с нальщиками из Новосибирска не только своим транзакционными данными, но и сведениями о номерах социального страхования, которые находились в распоряжении электронной платежной системы финансового провайдера RBS WorldPay, принадлежащей банку Royal Bank of Scotland.

Персональные данные почти 1,5 млн человек оказались оказались в распоряжении грамотного заливщика, который получил доступ к базе данных банковской системы, успешно проэксплуатировав SQL инъекцию клиентского Web портала Royal Bank of Scotland.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Однако в финале купленные на обналиченные деньги дорогие иномарки и недвижимость пришлось переоформить на незнакомых заливщику лиц, которые и помогли ему остаться на свободе.

В 2008 году жителю Новосибирска Алексею Аникину удалось получить доступ к базе данных RBS WorldPay. На основе полученных данных о TRACK2 и пин-кодов реальных банковских карт были изготовлены поддельные банковские карты, по которым в течение 12 часов в банкоматах по всему миру и произошло обналичивание денег.

Сколько всего участников насчитывала обнальная сеть, до сих пор не известно, однако совершенно очевидно, что снятие денежных средств происходило в 280 городах в США, на Украине, в России, Эстонии, Италии, Японии и ряде других стран.

Заливы на карту – реальная тема с хорошим доходом

Некоторые на различных форумах видели темы, где пользователи предлагали заливы на карты или предлагали услуги легкого заработка. Такими постами заполнены многочисленные форумы, где есть огромное количество тем про различные черные и серые схемы заработка. Немногие знают, что это такое и с чем его едят. Чтобы пришло понимание этой процедуры необходимо узнать, что такое залив и как данная процедура поможет обогатиться за короткий период.

Что такое залив на карту?

Процедура залива – это перевод на карту человека заранее незаконно полученных денежных средств. Человек обналичивает данные средства, после чего отправляет заранее установленный процент средств тому, кто переводил деньги. Такая схема сотрудничества очень простая и выгодная для обеих сторон. Различные подробности о такой работе можно прочитать на сайте http://ccc.mn/, где есть полная информация.

Те, кто проводят перевод, таким образом, легализуют незаконно полученные деньги. Тот, кому скинули средства, является простым посредником, который за свою работу получит определенный процент. Заливщики обезопасят себя, ведь они фактически не контактируют с теми людьми, которые снимают денежные средства.

Последствия правильного залива

Если всё делать правильно каждая сторона получает определенные привилегии:

  • заливщики получают свою сумму денег;
  • посредник зарабатывает процент;
  • заливщики остаются анонимными;
  • деньги «очищаются».

Особенность таких денег в том, что они поступают с застрахованных европейских счетов. Это значит, что все полученные незаконные деньги с таких счетов компенсируются страховой компанией, а фактический убыток несет финансовая система. Это схема исключает кидок обычных людей, а банки и страховые компании от таких сумм не обеднеют.

Как стать посредником?

Подробно со схемой можно ознакомиться на форуме в соответствующей теме http://ccc.mn/topic/1750-делаем-заливы-на-карты-банков-набираем-партнер/, где предлагаются идеальные услуги через гаранта. Это гарантия того, что деньги действительно будут перечислены. Созданы идеальные условия для обеих сторон, исключая непредвиденные обстоятельства.

Читайте так же:  Вы знаете, какие документы нужны при замене прав при смене фамилии

В теме всё расписано от А до Я. Если есть дополнительные вопросы или что-то непонятно можно обратиться в личные сообщения форумчанина AlternaTTe, который расскажет обо всех особенностях работы. Положительные отзывы говорят о рабочей теме и надежности сотрудничества.

Лучший способ поддержать проект – Поделиться записью

Заливы на карту – реальная тема с хорошим доходом

Некоторые на различных форумах видели темы, где пользователи предлагали заливы на карты или предлагали услуги легкого заработка. Такими постами заполнены многочисленные форумы, где есть огромное количество тем про различные черные и серые схемы заработка. Немногие знают, что это такое и с чем его едят. Чтобы пришло понимание этой процедуры необходимо узнать, что такое залив и как данная процедура поможет обогатиться за короткий период.

[2]

Что такое залив на карту?

Процедура залива – это перевод на карту человека заранее незаконно полученных денежных средств. Человек обналичивает данные средства, после чего отправляет заранее установленный процент средств тому, кто переводил деньги. Такая схема сотрудничества очень простая и выгодная для обеих сторон. Различные подробности о такой работе можно прочитать на сайте http://ccc.mn/, где есть полная информация.

Те, кто проводят перевод, таким образом, легализуют незаконно полученные деньги. Тот, кому скинули средства, является простым посредником, который за свою работу получит определенный процент. Заливщики обезопасят себя, ведь они фактически не контактируют с теми людьми, которые снимают денежные средства.

Последствия правильного залива

Если всё делать правильно каждая сторона получает определенные привилегии:

  • заливщики получают свою сумму денег;
  • посредник зарабатывает процент;
  • заливщики остаются анонимными;
  • деньги «очищаются».

Особенность таких денег в том, что они поступают с застрахованных европейских счетов. Это значит, что все полученные незаконные деньги с таких счетов компенсируются страховой компанией, а фактический убыток несет финансовая система. Это схема исключает кидок обычных людей, а банки и страховые компании от таких сумм не обеднеют.

Как стать посредником?

Подробно со схемой можно ознакомиться на форуме в соответствующей теме http://ccc.mn/topic/1750-делаем-заливы-на-карты-банков-набираем-партнер/, где предлагаются идеальные услуги через гаранта. Это гарантия того, что деньги действительно будут перечислены. Созданы идеальные условия для обеих сторон, исключая непредвиденные обстоятельства.

В теме всё расписано от А до Я. Если есть дополнительные вопросы или что-то непонятно можно обратиться в личные сообщения форумчанина AlternaTTe, который расскажет обо всех особенностях работы. Положительные отзывы говорят о рабочей теме и надежности сотрудничества.

Лучший способ поддержать проект — Поделиться записью

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Заливы денег на карту заключаются в обналичивании средств, полученных противоправным путем. Попытка заработать на переводах или обналичивании денег, в лучшем случае, приведет к собственным финансовым потерям. При наиболее печальном раскладе, вы рискуете стать соучастником преступления. В этом материале расскажем, в чем заключается суть залива на карту, и что грозит участнику финансовой цепочки по обналичиванию или отмыванию средств.

Что это такое

Желание граждан быстро и легко заработать, не выходя из дома, учитывают представители преступного мира. В интернете можно встретить множество предложений вложить деньги в новые и сомнительные проекты, поучаствовать в торговле мифическими опционами, стать профессиональным трейдером при минимальных инвестициях. В большинстве случаев вы столкнетесь с заурядным мошенничеством, а шанс вернуть деньги будет минимальным.

Намного серьезнее могут оказаться последствия залива на карту. Этот вид противоправной деятельности стремительно набирает популярность, так как сулит огромные доходы за короткий срок. Вот в чем заключается суть такого предложения:

  1. в сети интернет размещаются объявления о поиске граждан, готовых проводить через свои счета и карты значительные суммы денег;
  2. за посредничество в переводах или снятии наличных обещается вознаграждение от 10 до 50% от общей суммы средств;
  3. для вовлечения в финансовую цепочку операций нужно предоставить реквизиты банковской карты, а также личные данные ее владельца.

В большинстве случаев, инициатор столь щедрого предложения указывает перечень банковских структур, карты которого нужно использовать для перевода средств.

Необходимо понимать, что обещание даже минимального процента за перевод денежных средств с непонятным происхождением непременно повлечет вовлечение в преступную деятельность.

При наиболее благоприятном раскладе, вы потеряете свои деньги, перечисленные мошенникам. Однако наиболее серьезные последствия ожидают, если предложенная цепочка переводов действительно будет работать, и вы получите обещанный процент. Разберем, в чем заключается обман при заливе на карту, и в чем заключается риск подобной деятельности.

Мошенничество

Предлагая вам проводить операции по своей банковской карте, неизвестное вам лицо может потребовать:

  • внесение залога для подтверждения намерений работать с крупными суммами – в этом случае вы перечисляете деньги на анонимную карту или электронный кошелек, без каких-либо гарантий возврата;
  • для «простоты» совершения операций, у вас могут потребовать идентификационный номер CVV или пин-код карты – предоставляя такую информацию, вы фактически разрешаете мошеннику совершать любые операции с вашими деньгами;
  • при наиболее откровенном обмане, от вас потребуют скан-копию паспорта, СНИЛС и ИНН – в этом случае вы не только потеряете средства с карты, но и рискуете стать обладателем большого кредита, оформленного подставными лицами.

В каждом из перечисленных случаев, скорее всего, дело не дойдет до фактического перевода обещанных сумм на вашу карту. Поэтому вы сможете избежать уголовного наказания за отмывание денег, однако гарантированно потеряете свои собственные средства.

Необходимо помнить, что любая информация о банковских картах относится к конфиденциальным сведениям. При совершении законных операций в сети интернет или в банкоматах, никто не может требовать у вас номер CVV и пин-код, даже сотрудники банка. Добровольно передавая такие данные посторонним лицам, либо переводя на их счет свои деньги, вы несете все риски потери средств.

Если факт мошенничества состоялся, вы можете подать заявление в полицию. Однако раскрываемость таких преступлений минимальна по следующим причинам:

  1. хотя всю цепочку переводов можно установить с помощью банка, фактический получатель средств может оказаться за пределами РФ;
  2. в сети интернет существует множество способов обеспечить анонимность мошенника – от использования виртуальных карт и анонимных кошельков, до использования счетов банка оффшорных юрисдикций;
  3. даже установив личность мошенника, предъявить ему обвинения крайне сложно, если вы перевели средства добровольно и без принуждения.

Таким образом, даже встретив выгодное предложение о сотрудничестве, никогда не переводите денег в залог или обеспечение, не передавайте личные данные и информацию о банковской карте. Для законного ведения бизнеса или совершения разовых сделок такая информация не нужна.

Читайте так же:  Покупка квартиры в ипотеку пошаговая инструкция

Преступная деятельность

Если обещание о переводах через вашу карту или счет будет реализовано, вы можете получить длительный тюремный срок или большой штраф. С вероятностью в 100%, вас вовлекают в обналичивание или отмывание средств, полученных преступным путем. Даже если вы не знаете об источниках происхождения денег, вам придется отчитаться перед налоговыми службами и Росфинмониторингом.

Заливы денег на карту практикуются в следующих целях:

  • отмывание средств по кредитам, полученным на подставных лиц – в этом случае преступники легко расстанутся даже с половиной суммы, чтобы скрыть следы мошенничества при получении кредитных средств;
  • легализация доходов, полученных от продажи наркотических веществ – получив от вас перевод, эти деньги можно законно снимать и использовать, тогда как вы гарантированно станете предметом уголовного дела;
  • путем совершения операций через подставные счета и карты происходит финансирование террористической деятельности – получение вами процента от таких операций повлечет обвинение в соучастии;
  • путем перевода с банковских карт, чьи данные получены преступниками – снимая деньги самостоятельно, преступники неизбежно попали бы под внимание правоохранительных органов.

Легальное и прозрачное проведение операций по счетам и картам возможно только при законном ведении бизнеса. Если средства получены от законных источников, отсутствует необходимость в привлечении посредников для залива на карты. При выплате налогов и иных обязательных сборов, владелец средств не столкнется с претензиями финансовых и правоохранительных органов.

Естественно, получив средства от торговли наркотиков или оружием, либо иным противоправным способом, преступник не может обосновать их легальность. Для этой цели формируется группа посредников, которые будут осуществлять переводы между своими картами. Даже если вся цепочка операций будет раскрыта банком и сотрудниками МВД, преступник со своей долей легализованных средств будет недоступен для уголовной ответственности. В такой ситуации отвечать придется вам, как владельцу одного из счетов, участвующих в отмывании и легализации преступных доходов.

Можно ли избежать ответственности, если вы не знали о преступном происхождении средств? Это крайне сложно, ведь вы давали согласие на переводы, не спрашивая об источнике получения денег. Кроме того, систематичность переводов и операций свидетельствует об осознанности ваших действий, а факт получения вознаграждения расценивается как извлечение незаконного дохода.

Чтобы избежать рисков уголовного наказания, учтите следующие рекомендации:

  1. не соглашайтесь на переводы денежных средств от незнакомых лиц, даже при обещании значительного вознаграждения;
  2. если без вашего согласия на карту поступила большая сумма денег, не переводите ее обратно по тем же реквизитам – целесообразно обратиться в банковское учреждение, выпустившее карту, с заявлением об ошибочности платежа и блокировке средств;
  3. не передавайте информацию о своей карте незнакомым лицам – даже если все операции будут совершены посторонними лицами, отвечать по закону придется владельцу карты или счета.

При вовлечении в преступную цепочку, именно вам придется доказывать законность совершенных переводов и легальность переводимых средств. Каждый банк не только обязан отслеживать сомнительные переводы, но и передавать такую информацию в ЦБ РФ, налоговые и правоохранительные органы. Даже если вы помогли обналичить средства, не имеющие криминального следа, вас могут обязать отчитаться о доходах, уплатить налоги. При возникновении любых сомнений в легальности перевода или сделки, лучше проконсультироваться у профессионального юриста, чем оказаться на скамье подсудимых в суде.

Залив денег на карту Отзывы

Как всегда, начиная статьи на тему разводов — лохотронов, хочу спросить: люди, Вы хоть что-то читаете в предложениях по быстрому обогащению? Не раз удивлялся, как можно попасться на такие очевидные лохотроны?

Скажите мне, как можно отдать незнакомому человеку (для примера) 10 000 рублей под его обещание переслать Вам на карту ЗА СПАСИБО 30 000 рублей. У него денег девать некуда? Какой-то Робин Гуд. Но, где Робин брал деньги, мы знаем. А откуда у этого доброго дяди лишние деньги?

И почему он их сам не тратит, а готов отдать Вам за спасибо? Эти вопросы Вас не наводят на какие-то мысли? Если НЕТ — Вам прямая дорога в книжный магазин за сказками. Эта статья для Вас будет бесполезной.

Если кого-то что-то насторожило, читаем внимательно дальше. Объясню суть этого развода и почему многие на него попались.

Залив денег на карту Отзывы

Если бы этот развод появился чуть позже, уверен, такого количества потерпевших не было бы. На этот раз телевидение сослужило плохую службу. Что было в ТВ передаче? Там был рассказ о том, что мошенники узнавали номера и коды карт. Сами не хотели светиться, поэтому привлекали посторонних людей. Как это работало?

В интернете или в газетах давали объявления о наборе сотрудников на высокооплачиваемую работу. Прописка, опыт, гражданство — ничего не требуется. Только работающий мобильный телефон. Работа вблизи дома, 1-2 часа в день. Оплата сказочная.

Так в чём подвох? Людей «принимали» на работу, которая заключалась в обналичивании денег с этих карточек в банкоматах вблизи их места проживания. В назначенный день приезжал Посредник с 3-5 карточками, отдавал их «Работнику» тот шёл в банки-терминалы, снимал с них деньги.

Встречались с Посредником через некоторое время в заранее обговоренном месте. Естественно, Посредник следил за всеми действиями «Работника» издалека и, если всё было нормально, встречался с ним в условленном месте. «Работник» Посреднику отдавал деньги, снятые с карточек, взамен получал 30-40% от общей суммы.

Неплохо, да? Только не учитывали «Работники» что Посредник нигде не светится, кроме сим-карты (звонок на телефон «Работника) и то, только по левой симке, которая после сделки тут же уничтожается. Возле банкоматов Посредник не светился.

Вот только забывали «Работяги» (или думали: пронесёт), что везде стоят камеры, особенно возле терминалов и банкоматов. Их милые личики давно срисованы, в базу внесены и деться им в ближайшие 2-3 дня (кроме, как в камеру КПЗ) уже некуда.

Если «Работника» брали под белы рученьки (это было неибежно, хоть и не сразу), Посредник выкидывал симку и благополучно исчезал. По несколько раз эта тема срабатывала, пока искали «Работника», но финал был неминуем.

Все улики у «Работника» в руках. Что ещё надо для дальнейшей «счастливой и полностью обеспеченной за счёт государства, жизни»? А теперь про тех, кто попал на этот лохотрон и главное: почему?

Усвоив урок из этой телепередачи и в надежде на авось, решили обогатиться этим предлагаемым способом. Идти никуда не надо, деньги снимать с банкоматов не надо, звонить никому не надо. А что надо? Вот в этом и вся суть развода.

Читайте так же:  Грамотные образцы приказов о возложении обязанностей на время отпуска — правила замещения основного

Начинаем разбор анатомии этого зверя. Кстати, я сам получил на почту подобное предложение, мне стало интересно: почему многие на него попались? Вспомнил эту ТВ передачу, сопоставил факты. Вывод напрашивался сам собой. Теперь делюсь с Вами.

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Незабвенный персонаж «12 стульев» и «Золотого теленка» Остап Бендер знал 400 сравнительно честных способов отъема денег у населения, но у современных мошенников их гораздо больше. Среди них фигурируют и получившие массовое распространение заливы на карты. Несмотря на постоянные предупреждения про разного рода мошенничества, российские граждане все так же неосторожны и легко попадаются на уловки хитроумных преступников.

О том, что собой представляют «заливы на карты», существует ли реальный способ на этом заработать и какую опасность представляет данная разновидность получения средств, будет рассказано в нижеследующей статье.

Что собой представляют подобные операции?

В настоящее время в сети Интернет можно найти великое множество объявлений про способы быстрого обогащения: и бинарные опционы, и письма про якобы оставленное наследство, на оформление которого надо отправить энную сумму, игра на бирже для новичков, интернет-казино и пр. На почту часто приходит спам со всякими «секретными» комбинациями быстрого наращивания капитала. Или в соцсетях можно увидеть восторженные отзывы о том, кто, как и на чем быстро заработал.

Как известно, быстро только кошки родятся, и ни один серьезный бизнес не приносит денег вот прям сразу, буквально на следующий день. Но среди мошенников попадаются виртуозные психологи, досконально изучившие душевную организацию жадных людей. Формула «На жадину не нужен нож: ему покажешь медный грош — и делай с ним что хошь» работает как нельзя лучше «как говорят в соответствующих кругах без кидалово».

ВАЖНО . Поэтому опытные мошенники легко заманивают граждан в свои сети, дав слегка заработать, почувствовать запах денег. В таком случае жертва уже с крючка не сорвется. Работает это и с пресловутыми заливами на банковские карты.

Итак, заливы на карты, что это и с чем его едят? Термин «залив на карту» официального происхождения не имеет и нигде в законодательстве не прописан. Это чистейшей воды интернет-жаргонизм, появившийся достаточно давно, еще в 2010 году. И в 2019, и в 2020, году он так же будет актуален, поскольку глупых людей много.

Суть его в следующем. Заливщики предлагают желающим быстро обогатиться предоставить данные банковской карты, для того. Чтобы на нее пришла определенная сумма денег. Этот перевод надо отправить дальше (либо сразу, либо снять деньги и положить их на новый счет). За эти действия владелец банковской карты может оставить себе процент от денежных поступлений.

Для чего могут осуществляться подобные действия?

Тут основных схем несколько. Первая – это просто мошенничество, когда за последующий залив большой суммы на карту требуют перевести небольшую сумму, либо сообщить данные карты. На самом деле, подобного рода мошенникам нет никакого дела до проведения переводов через счета рядовых граждан. Они просто выманивают средства у граждан. Либо хотят снять их с карт попавшегося на их уловку. Это не единственный способ обмана, каждый из ныне существующих будет рассмотрен в соответствующем разделе статьи.

Вторая схема повлечет больше проблем, поскольку тут уже действуют более «реальные» преступники. Ведь неизвестно, от какого нелегального «бизнеса» через банковские карты будут проводиться средства – торговля наркотиками, людьми, органами, просто краденые деньги, финансирование терроризма, вывод денег из бюджетов разных уровней. Перечислять можно долго, но все это грозит соучастием в серьезном преступлении.

Первый способ – «Разведи фраера на бабки»

Неопытный и недалекий человек, видя «вызывающие доверие» объявления, например, «Делаем заливы на карты, на счета любого банка, работаем с любыми банками …» мгновенно решает поучаствовать в этом. Особенно если это «по секрету» было сообщено на какой-либо странице в социальной сети.

Для подогрева интереса сообщается размер среднего перевода: 200 000 – 500 000. Компенсация за участие в таком деле предлагается нешуточная – от 20 до 50 % от средств, поступивших на банковскую карту.

[3]

ВНИМАНИЕ . Но есть один маленький нюанс. Для подтверждения серьезности намерения работать с заливщиками от жертвы потребуют относительно небольшой суммы в залог. Якобы для компенсации убытков в случае отказа владельца банковской карты с ними работать. Размеры залогов относительно небольшие, редко они превышает 10 000 рублей. Мошенники получают деньги и никакого залива просто не происходит. Псевдозаливщики исчезают на бескрайних просторах интернета, прихватив с собой деньги обманутых держателей карт.

Несмотря на то, что схема уже с самого начала должна вызывать подозрения, она продолжает исправно работать. Привлечь к ответственности заливщика (если его каким чудом удастся найти) крайне проблематично. Ведь никто не держал у горла владельца карты нож, все суммы переводились добровольно. Как объяснить, что залив не произошел? Да просто необходимости не возникло. Учитывая особенности российской судебной системы, разбирательство затянется на длительное время. А может повлечь еще и дополнительные расходы. Поэтому многие просто стараются забыть о потерянных деньгах и больше не попадаться на такие уловки. Опять же, придется признаваться, что собирался пособничать незаконным денежным переводам. А это уже пахнет соучастием в серьезных делах.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Рассмотренный вид «относительно честного отъема денег у населения» самый безобидный, ведь жертва теряет только сумму аванса (залога, задатка, ее называют по-разному). Реального отмывания денег здесь нет.

Источники


  1. 20 лет Конституции Российской Федерации. Актуальные проблемы юридической науки и правоприменения в условиях совершенствования российского законодательства. Четвертый пермский международный конгресс ученых-юристов. — М.: Статут, 2014. — 368 c.

  2. Взаимодействие органов имущественного блока Санкт-Петербурга с юридическими и физическими лицами по вопросам оборота государственного недвижимого имущества и управления государственной собственностью. — М.: Леонтьевский центр, 2004. — 624 c.

  3. Научно-практический комментарий к Федеральному закону «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц». — М.: Проспект, 2013. — 156 c.
  4. Смоленский, М. Б. Теория государства и права для студентов вузов / М.Б. Смоленский. — М.: Феникс, 2014. — 256 c.
  5. Гамзатов, М.Г. Английские юридические пословицы, поговорки, фразеологизмы и их русские соответствия; СПб: Филологический факультет СПбГУ, 2011. — 142 c.
Что такое заливы на карты и чем это грозит
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here